山西省人民政府辦公廳

關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置

和建立監(jiān)管責(zé)任制的通知

晉政辦發(fā)〔2013〕81號(hào)

各市,、縣人民政府,，省人民政府各委、辦,、廳,、局：

根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于建議加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置和建立監(jiān)管責(zé)任制的函》（融資擔(dān)保函〔2013〕1號(hào)）的要求，經(jīng)省人民政府同意,，現(xiàn)就進(jìn)一步做好我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作,、建立監(jiān)管責(zé)任制的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、高度重視風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作,，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線

（一）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)處置工作領(lǐng)導(dǎo),。各市、縣（市,、區(qū)）政府是本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任主體,，要高度重視并加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置工作的領(lǐng)導(dǎo),，建立本級(jí)行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置工作領(lǐng)導(dǎo)組，并落實(shí)本級(jí)政府一名領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)分管,。

（二）制訂風(fēng)險(xiǎn)處置工作預(yù)案,。各市,、縣（市,、區(qū)）政府應(yīng)建立健全本級(jí)行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置工作領(lǐng)導(dǎo)組根據(jù)本行政區(qū)域的實(shí)際情況,，制訂切實(shí)可行的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置工作預(yù)案,，工作預(yù)案內(nèi)容包括責(zé)任部門及責(zé)任人、明確責(zé)任部門風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé),、風(fēng)險(xiǎn)類別,、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)識(shí)別和預(yù)警程序、風(fēng)險(xiǎn)處置工作流程,、風(fēng)險(xiǎn)處置報(bào)告程序,、責(zé)任追究和處理程序等。

（三）嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置工作預(yù)案,。各市,、縣（市、區(qū)）政府應(yīng)牢固樹立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任意識(shí),，認(rèn)真組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置工作預(yù)案,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置過程中存在失職行為的單位和人員依法依規(guī)進(jìn)行問責(zé)。妥善處理融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)各類風(fēng)險(xiǎn)事件,，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn),、及時(shí)報(bào)告、及時(shí)處置,，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延,，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線,。

二,、完善監(jiān)管體系，建立監(jiān)管責(zé)任制

（一）進(jìn)一步明確省,、市,、縣（市、區(qū)）三級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé),。進(jìn)一步落實(shí)《山西省人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)全省融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展的意見》（晉政辦發(fā)〔2012〕35號(hào)）,，全面落實(shí)分級(jí)屬地監(jiān)管機(jī)制。省金融辦負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保行業(yè)的總體規(guī)劃和布局管理,，對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作進(jìn)行統(tǒng)籌指導(dǎo),，促進(jìn)行業(yè)健康有序發(fā)展,。市級(jí)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)全面監(jiān)管本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，按同級(jí)政府要求抓好風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作,，定期向省金融辦和同級(jí)政府報(bào)送本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況,、機(jī)構(gòu)概覽和監(jiān)管報(bào)告，并對(duì)本行政區(qū)縣（市,、區(qū)）級(jí)監(jiān)管部門加強(qiáng)監(jiān)督指導(dǎo),。縣（市,、區(qū)）級(jí)監(jiān)管部門進(jìn)行基本監(jiān)管,，負(fù)責(zé)本行政區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及終止的申請(qǐng)輔導(dǎo),、日常持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置,，并向同級(jí)政府和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告工作。下級(jí)監(jiān)管部門對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件以及難以處理的難點(diǎn),、重點(diǎn)監(jiān)管問題,，要及時(shí)向本級(jí)政府和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告。

（二）進(jìn)一步完善監(jiān)管體系,，建立監(jiān)管責(zé)任制,。按照職能清晰、權(quán)責(zé)一致的原則,，市,、縣（市、區(qū)）兩級(jí)政府必須明確融資性擔(dān)保行業(yè)的監(jiān)管部門,，落實(shí)機(jī)構(gòu)和人員,。為了防范各級(jí)融資性擔(dān)保監(jiān)管部門出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)、監(jiān)管責(zé)任不明確,、履職不到位,、相互推諉、風(fēng)險(xiǎn)處置不及時(shí)等問題,，要按照所承擔(dān)的職責(zé)建立日常監(jiān)管工作責(zé)任制,，通過采取簽訂監(jiān)管責(zé)任書、責(zé)任落實(shí)到人等措施,，明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo),、責(zé)任分管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人，確保監(jiān)管責(zé)任細(xì)化分解到人,，領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任落實(shí)到人,。

三、強(qiáng)化責(zé)任落實(shí),，嚴(yán)格責(zé)任追究

（一）建立考核制度,。省,、市、縣（市,、區(qū)）三級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要依次建立考核體系,，每年初進(jìn)行上一年度監(jiān)管責(zé)任制落實(shí)情況考核工作，并將考核結(jié)果通報(bào)本級(jí)政府,。根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)的監(jiān)管責(zé)任制內(nèi)容,，省金融辦制定對(duì)市級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)考核工作細(xì)則，市級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定對(duì)縣（市,、區(qū)）級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)考核工作細(xì)則,。

（二）嚴(yán)肅責(zé)任追究,。認(rèn)真做好考核工作,，嚴(yán)格考核程序，定期評(píng)估監(jiān)管責(zé)任制的落實(shí)情況,。對(duì)考核不合格,，監(jiān)管責(zé)任落實(shí)不到位的市、縣（市,、區(qū)）暫?；蛳拗迫谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的審批，對(duì)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的嚴(yán)重違法違規(guī)行為,，未及時(shí)糾正和查處,，釀成風(fēng)險(xiǎn)事件的，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件未及時(shí)報(bào)告并妥善處置,，導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大或風(fēng)險(xiǎn)蔓延的,，按規(guī)定嚴(yán)格追究相關(guān)部門和人員的責(zé)任。

各市監(jiān)管機(jī)構(gòu)在2013年10月底前將落實(shí)本通知情況書面報(bào)告省金融辦,。

山西省人民政府辦公廳

2013年7月19日